来源：智能crm
你是否在去银行前找不到存折，在生病或出现事故时找不到保险单，在想卖掉车子时找不到车主证明书？
如果你遇到过这些情况的话，你就应该体会到保存和整理财务记录的重要性了。个人理财的成功，除了需要理财技巧之外，许多时候还得益于有一套完善的理财文件或资料档案。完整而又有条理的理财文件系统会提醒你做必要的事，赢得机会和钱财。好的记录保存是理财规划过程中很重要的一部分。不论你的家是多么简陋，你都需要专门辟一块地方用与保存文件，它可以是一个房间、卧室一角、保险柜、箱子、甚至是抽屉。不论你用什么样的文件归档方法，一定要定期审阅单据记录，并且去除一些不再需要的项目。
除了在银行租用保管箱外，建议你家里应该有两套档案：一套是活动性档案，一套是长期储存的档案。除了放置如保单等的文件以外，活动性档案里应该装有未付的帐单、最近付过帐单的收据、最近无效作废的支票、和所得税工作文件。一两年后，那些不再需要的单据项目，应该被移到长期储存的档案里去。以下是必须储存的文件的明细表，以及应该储存的地方。
1.存在保险箱里的文件明细――出生证明、公民身份文件、结婚证书、领养文件、离婚/分居协议书、遗嘱影本（正本应当归档在你的律师或执行人之处）、契据、车主证明书、家庭物品清单、家庭相片和录影带、重要合约、官方证明文件（如所有权和专利权）等。
2.存在活动性档案里的文件明细――今年的税单、未付帐单、付帐的收据、银行存折、最近的银行对帐单、所得税工作文件、健康福利讯息、信用卡讯息、保险单、保管箱钥匙、贷款对帐单、护照、资产负债表、重要的家人财务资料明细表等。
3.存在长期储存档案里的文件明细――超过两年以上所有的活动性档案文件、购物收据、房产产权证、个人退休金帐户记录，过去三年的报税记录等。用翼发云CRM系统，轻资产运营，公司业绩节节高。
很多人花很多时间计划他们的下一个度假计划，而不是规划他们的理财生活。你是不是也一样花很多时间打电话、看地图和收集旅游手册，却没有花同样多的时间来从事理财规划呢？其实我们所享有的最重要的目的地，就是我们的未来。一个有计划的”旅程”会使得理财之旅更为顺利，未来也更为安心。立即着手整理你的财务文件吧，如果你还没有这样做的话！
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