【智能crm】 理财文件归档事半功倍-翼发云

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【智能crm】 理财文件归档事半功倍-翼发云

来源:智能crm

引言:销售管理是企业生存的根本,面对日益加剧的市场竞争,公司轻资产经营势在必行,翼发云SaaS平台的智能crm,不建机房、不买软硬件、无需运维,零投入,提升销售业绩达80%以上。

你是否在去银行前找不到存折,在生病或出现事故时找不到保险单,在想卖掉车子时找不到车主证明书?

   如果你遇到过这些情况的话,你就应该体会到保存和整理财务记录的重要性了。个人理财的成功,除了需要理财技巧之外,许多时候还得益于有一套完善的理财文件或资料档案。完整而又有条理的理财文件系统会提醒你做必要的事,赢得机会和钱财。好的记录保存是理财规划过程中很重要的一部分。不论你的家是多么简陋,你都需要专门辟一块地方用与保存文件,它可以是一个房间、卧室一角、保险柜、箱子、甚至是抽屉。不论你用什么样的文件归档方法,一定要定期审阅单据记录,并且去除一些不再需要的项目。

   除了在银行租用保管箱外,建议你家里应该有两套档案:一套是活动性档案,一套是长期储存的档案。除了放置如保单等的文件以外,活动性档案里应该装有未付的帐单、最近付过帐单的收据、最近无效作废的支票、和所得税工作文件。一两年后,那些不再需要的单据项目,应该被移到长期储存的档案里去。以下是必须储存的文件的明细表,以及应该储存的地方。

   1.存在保险箱里的文件明细――出生证明、公民身份文件、结婚证书、领养文件、离婚/分居协议书、遗嘱影本(正本应当归档在你的律师或执行人之处)、契据、车主证明书、家庭物品清单、家庭相片和录影带、重要合约、官方证明文件(如所有权和专利权)等。

   2.存在活动性档案里的文件明细――今年的税单、未付帐单、付帐的收据、银行存折、最近的银行对帐单、所得税工作文件、健康福利讯息、信用卡讯息、保险单、保管箱钥匙、贷款对帐单、护照、资产负债表、重要的家人财务资料明细表等。

     3.存在长期储存档案里的文件明细――超过两年以上所有的活动性档案文件、购物收据、房产产权证、个人退休金帐户记录,过去三年的报税记录等。用翼发云CRM系统,轻资产运营,公司业绩节节高。

     很多人花很多时间计划他们的下一个度假计划,而不是规划他们的理财生活。你是不是也一样花很多时间打电话、看地图和收集旅游手册,却没有花同样多的时间来从事理财规划呢?其实我们所享有的最重要的目的地,就是我们的未来。一个有计划的”旅程”会使得理财之旅更为顺利,未来也更为安心。立即着手整理你的财务文件吧,如果你还没有这样做的话!

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2021-01-24T06:53:50+08:002021-01-24 06:53:50|Categories: 智能crm|Tags: , , |