巧用移动CRM规避证券风险-CRM软件

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本文主要就如何应用CRM方法,为证券经纪业务做好风险管理做一探讨。

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  找出较具风险的公司股票

证券公司风险的来源可以分为两大类――股票和客户,我们首先来分析第一种来源。

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通常我们可以通过分析的分法(如蒙地卡罗或var等方法),推测个别公司股票的可能波动范围,并检察最近的价格是否已背离正常水准,以此来找出风险较高的公司股。

另外也可通过市场消息,锁定特定可能有问题的股票。有了风险可能较高的公司名单后,应该立即用于如下两种情况。

一是标示现在持有这些股票的人,当营业员接触这些人时,可以立即提醒客户;二是当客户提出要买进这些股票时,应该让营业员提醒客户,以避免风险。

  找出较具风险的客户

第二类风险来源是客户,它们一般具有以下特点。

过度集中 当某位客户的持股总价值超过某个金额,而且又集中于一两支个别股票(特别又是高风险股)时,就应该特别注意。

融资额过高 当某位客户的融资金额到了某个水准,而且融资比例偏高,这时也应该特别注意。

交易突然放大 当某位客户的当日或当次交易与过去一段时间的平均值相比,突然放大,也可能是一种警讯。

有追求风险习惯的客户 当某位客户过去的交易偏向买卖较高风险的股票,或喜欢追涨(跌)的客户也应该特别注意。

持有高额风险股 当某位客户持有属于高风险的股票,超过了某个金额时。

找出人头户或代理人 以上各种类型应该先找出人头户或代理人,用总归户后的金额为准,判断是否进入危险区。

有了这些风险指针后,我们应该针对每位客户进行综合风险评分,例如:当一个客户的各项指针都在较危险的区域时,就会使他的总体风险更高,所以证券公司应按照这些综合风险评分将客户分级,锁定高风险客户,加以特别注意。

  采取行动降低风险

有了上述的分类和等级评定后,CRM的客户管理平台就可以扮演更积极的角色了。

  接受服务时

在设计CRM时,应该让营业员在接触特定客户的时候,能立即标示出他的风险等级,以及风险来源,以避免客户陷的更深。

  主动出击

在设计CRM时,应该能将不同风险等级的客户分别列出,并由研究部门为营业员拟定不同风险因素的对策。对于高风险群的客户,应主动联系,更实时掌握客户动态,并给予个人化的避险策略。

总之,越是在股市不景气的时候,交易的风险就越高,券商应加强对营业员的管制,千万不要为了业绩冲昏了头,从而造成券商自身的风险。而CRM具备分析和行动两种特色,正好能对券商提供很好的帮助。

文章从互联网整理而来,旨在传播CRM软件知识,帮助企业真正了解CRM软件和移动CRM系统的价值和意义,最终增强企业的核心竞争力。如果本文侵犯了您的权益或者您需要具体了解更多国内做CRM软件的公司翼发云CRM系统的相关信息,欢迎和我们联络:

2018-07-14T04:18:52+08:002018-07-14 04:18:52|Categories: 免费crm系统|